银监会正为外资全面控股中资银行扫清障碍(转载)

《银行控股股东监管办法(征求意见稿)》
  2008年03月27日 20:26:32  来源:银监会网站
  第一章 总 则
   第二条 中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依据本办法对银行控股股东进行监督管理。
   (一)直接或间接拥有该银行25%以上表决权股份;
   (四)在该银行董事会或同类机构占多数表决权;
   关联机构通过本条第一款第一项至第四项的方式控制银行的,均视为银行控股股东。
   直接或间接控制农村信用合作社的,适用本办法对银行控股股东监督管理的规定。
   第五条 银行控股股东应该具有良好的资本状况,拥有充足的债务偿付能力。
   第七条 银监会应通过建立与证券、保险等其他监管机构的监管协调机制,加强银行控股股东监管政策协调与监管信息共享。
  
   第八条 境内金融机构取得银行控制权,应当符合以下条件:
   (二)财务状况良好,最近3个会计年度连续盈利;
   (四)用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法;
   (六)银监会规定的其他审慎性条件。
   第九条 境内非金融机构取得银行控制权,应当符合以下条件:
   (二)具有良好的公司治理机制和有效的组织管理;
   (四)经营发展状况健康稳定;
   (六)具有较强的经营管理能力和资金实力;
   (八)年终分配后,净资产达到全部资产总额的30%以上(合并会计报表口径);
   (十)最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为;
  国务院和地方政府依法设立的投资公司或控股公司在参与处置高风险金融机构时,可以不受本条第一款第(七)、(八)项规定的限制。
   第十条 境外金融机构取得境内中资银行的控制权,应当符合以下条件:
   (二)公司治理良好,内部控制健全有效;
   (四)最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为;
   (六)用于取得控制权的资金为自有资金且来源真实合法;
   (八)该项投资符合住所地国家(地区)法律、法规的规定以及监管要求;
  (十)银监会规定的其他审慎性条件。
   境外证券公司、保险公司、基金公司等取得境内中资银行的控制权,除应当符合本条第一款的规定外,还应当符合其他金融监管部门的有关规定。
  第十二条 取得银行控制权,应当经银监会审查并决定。
   境内机构取得国有商业银行、股份制商业银行控制权的,由银监会受理、审查并决定。
  
   第十三条 境内金融机构申请取得银行控制权的,应由该机构通过其拟控股的银行向银监会提交下列资料:
   (二)该机构的基本情况,内容至少包括拟投资股权、投资金额、拟投资方的经营范围、在行业中所处的地位、在该银行贷款(授信)情况以及贷款质量情况说明(经银行盖章确认)、本身及关联机构其他股权投资情况;
   (四)该机构最近3年经审计的资产负债表和利润表;
   (六)该机构出资的资金来源;
   (八)该机构对入股商业银行不发生违规关联交易等情况出具的、董事会通过并由董事长签名的书面承诺;
   (十)该机构按银监会规定报送财务会计报表和相关资料的书面承诺;
   (十二)取得银行控制权的相关协议草案;
   (十四)律师事务所出具的法律意见书;
  
   (一)取得银行控制权申请书;
   (三)该机构的营业执照复印件;
   (五)该机构的公司股东大会或董事会其投资入股的决议或批准文件;
   (七)由征信机构为该机构出具的征信记录和最近3年的纳税证明;
   (九)该机构在必要时向被控股银行及时补充资本金的书面承诺;
   (十一)银行股东(大)会或董事会同意接受其取得银行控制权的决议;
   (十三)该机构拟在入股银行派驻的人员及其基本情况、担任的职位和职责;
  (十五)银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
   第十五条 境外金融机构申请取得银行控制权的,该机构除通过其拟控股的银行向银监会提交第十三条规定的资料外,还需提交以下资料:
   (二)境外监管当局对该境外金融机构作出的风险评级结论或审慎性监管意见;
  (四)境外金融机构保证遵守中国相关法律的书面承诺。
   第十六条 对取得控制权的审查,银监会应自收到完整申请文件之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定。
  
   第十八条 银行控股股东应编制合并财务报表,并按规定向银监会报送并表的监管报表和
   第十九条 银行控股股东应按规定向银监会报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统
   银行控股股东应当定期向银监会提交其控股股东或大股东的财务和风险状况报告,控股股东或大股东变更的,应及时向银监会报告。
   第二十条 银行控股股东应当在被控股银行年报中详细披露其组织架构、关联机构、公司治理、财务会计报告、风险管理状况、全部关联交易、年度重大事项等。
   第二十二条 银行控股股东的资本充足状况应当符合银监会相关规定。
   第二十三条 银行控股股东应建立有效的风险隔离机制,防止银行控股股东、被控股银行和被控股银行的其他关联机构之间的风险转移。
   第二十四条 被控股银行不得对银行控股股东及其关联机构发放贷款或提供其他授信。银行控股股东及其关联机构与被控股银行之间的其他关联交易必须符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》。
   第二十六条 银行控股股东及被控股银行有违法变更控制权、违法分配红利或者违法进行关联交易等行为的,银监会可以依法采取下列措施:
   (二)查阅、复制银行控股股东财务会计等有关的文件、资料;
   第二十七条 银行控股股东违反本办法规定取得银行控制权,或者违反本办法其他规定,严重危及被控股银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,银监会可以依法采取下列措施:
   (二)责令转让部分或全部股权;
  
   第二十八条 未经银监会批准取得银行控制权的,银监会除可以采取本办法第二十七条规定的措施外,还应当给予以下处罚:
   (二)没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五十万元罚款。
  
   第三十条 银行取得其他银行控制权的,不适用本办法规定。
   第三十二条 本办法所称金融机构包括证券公司、保险公司、基金公司、企业集团财务公司、信托公司等依法接受金融监管部门监管的金融机构和银监会认可的其他机构。
   第三十四条 本办法自 年 月 日起施行。

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